WASHINGTON – Expresando su frustración por la lentitud de un programa clave, el Senador de Oregón Jeff Merkley está presionando a los funcionarios federales para que expliquen por qué $75 mil millones en fondos para ayudar a las personas a evitar ejecuciones hipotecarias no están llegando más rápido a las personas necesitadas.
En un par de cartas esta semana al secretario del Tesoro, Timothy Geithner, y Shawn Duncan, quien dirige el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano, Merkley expresó su descontento.
“Le escribo nuevamente para expresar mi frustración de que las solicitudes de ejecución hipotecaria continúan superando las modificaciones de préstamos”, escribió Merkley. “Creo que el programa Making Home Affordable tiene más potencial para ayudar a los propietarios de viviendas con problemas”.
Y hoy, Merkley presionó a un funcionario del Tesoro durante una audiencia en el Senado.
"Hasta la fecha... hemos gastado, en la puerta, $288 mil millones en los bancos, $76 mil millones en la industria automotriz y... $270,000 según (la Oficina de Responsabilidad General independiente) para nuestros propietarios", dijo Merkley al subsecretario del Tesoro, Herbert. M.Allison.
Allison dijo que la agencia está mejorando y que se han solucionado los problemas iniciales.
“Estamos trabajando con los administradores para tratar de implementar, tan rápido como podamos, procedimientos simplificados para que las personas ingresen a este programa”, dijo Allison a Merkley.
“Quiero señalar que esta crisis ya lleva dos años. Cuando la administración de Obama entró en vigor, puso en marcha este programa, que es, con mucho, el programa de modificación de hipotecas más grande jamás intentado. Ya es el más exitoso, aunque no está cerca de los números que queremos ver”, dijo.
Merkley tiene un apego especial al programa. El dinero fue agregado por la administración de Obama ante la insistencia de Merkley y otros senadores a cambio de su apoyo en enero pasado a la legislación para liberar $350 mil millones en fondos para salvar a los bancos en problemas.
Tal como está escrito, el programa intenta ayudar a aproximadamente 9 millones de personas a reducir el pago mensual de su hipoteca. Para calificar, los préstamos deben ser propiedad o estar garantizados por prestamistas casi federales Fannie Mae o Freddie Mac.
Si bien los funcionarios del gobierno dicen que el programa se ha acelerado, Merkley y otros dicen que hay más por hacer. Este no es un ejercicio académico para muchos en Oregón. La tasa de ejecución hipotecaria del estado es la quinta más alta de la nación, según RealtyTrac, con un aumento del 218 por ciento en el número de viviendas en ejecución hipotecaria desde 2007.
“En este momento, el manejo de las modificaciones por parte de los administradores es una caja negra”, dijo Merkley en su carta a Geithner y Donovan.
“Los prestatarios y asesores deben saber cuál es su posición en el proceso y ser capaces de identificar y mejorar los obstáculos para su modificación. Se debe exigir a los administradores que establezcan un mecanismo de apelación y corrección de errores, y se debe proporcionar a los asesores contactos de escalada para cada administrador de préstamos. Esto ayudará a identificar dónde están ocurriendo los problemas y acelerar su corrección”, decía la carta.
Merkley también recomendó varios cambios que, dijo, harían que el sistema fuera más eficiente y fácil de usar. Incluyen el uso de un “portal único” a través del cual se pueden presentar todos los documentos; un único punto de contacto para las personas que intentan navegar por el complicado proceso; y proporcionando más “transparencia” al programa.
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