El valle de Willamette era un punto caliente para las hipotecas de alto riesgo hace cuatro años, para gran sufrimiento de los propietarios del valle, según una investigación publicada el miércoles.
Muchos de los 25 principales prestamistas de alto riesgo del país estuvieron muy activos en el condado de Lane hasta el colapso del mercado a finales de 2007.
Las firmas, la mayoría ahora desaparecidas o vendidas para evitar la bancarrota, incluyen a Washington Mutual, Countrywide Financial Corp., New Century Financial Corp. y First Franklin Corp., según el análisis del Center for Public Integrity, un grupo de reportajes de investigación financiado por organizaciones benéficas. cimientos.
“Significa que muchas familias sufrirán ejecuciones hipotecarias”, dijo el miércoles el senador Jeff Merkley. “Es posible que puedan afrontar los pagos con bastante facilidad cuando los pagos son al 6 por ciento (de interés), pero cuando los pagos (cambian) al 10 por ciento, no pueden. Simplemente no hay forma de que puedan hacer esos pagos.
“Y además de eso tienes el desempleo, echando leña al fuego. Las familias podrían sobrevivir algunos meses de desempleo si su pago mensual fuera más bajo, pero a una tasa más alta, simplemente se estiran demasiado”.
Merkley, D-Ore., tiene un interés de larga data en la industria de préstamos. Dijo que el presidente del Comité Bancario del Senado, Chris Dodd, le pidió el miércoles que realizara audiencias sobre prácticas hipotecarias abusivas en los próximos meses.
El valle de Willamette estaba maduro para préstamos de alto riesgo y otros tipos de préstamos de alto interés porque los precios de la vivienda superaron los ingresos, uno de los prestamistas de alto riesgo más prolíficos echó raíces en el noroeste y los incentivos financieros alentaron a los corredores a reunir a los compradores de viviendas en la cantidad máxima de préstamos de alto precio. acuerdos, dijeron Merkley y otros.
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