Aunque las ventas recreativas o medicinales de cannabis son legales en más de 30 estados, los empresarios de la marihuana se ven paralizados por restricciones bancarias que los obligan a operar como negocios que solo pagan efectivo y los dejan vulnerables al crimen organizado. informes Forbes.com.
"No podemos seguir obligando a las empresas legales de cannabis a operar exclusivamente en efectivo, una regla sin sentido que es una invitación abierta al robo y al lavado de dinero", dice el senador Jeff Merkley (demócrata por Ore).
Merkley fue uno de los 28 copatrocinadores de una legislación que prohibiría las sanciones contra instituciones que brinden servicios bancarios a negocios legítimos relacionados con el cannabis.
El Ley de Banca Segura y Justa (SAFE), recibió apoyo bipartidista en la Cámara de Representantes de Estados Unidos en marzo (después de ser presentado por segunda vez), pero todavía está perdido en el Congreso.
Esto ha empujado a los empresarios de lo que, según algunas estimaciones, ya es una industria multimillonaria a una zona legal gris que evoca la vulnerable cultura clandestina de la que surgió, escribe. Joan Oleck, autor de la Forbes artículo.
El mes pasado, un empresario de cannabis de Oklahoma fue declarado culpable de lavado de dinero en relación con un cargo de tergiversar su empresa como una empresa de “bienestar y fitness” para poder procesar sus ganancias a través de una cuenta bancaria.
Victor Ngo se enfrenta a una pena de hasta 30 años de prisión y una multa de hasta $1 millones.
El caso de Ngo ilustra la situación en la que se encuentran los empresarios de la marihuana debido a las restricciones bancarias federales, según Mark Lozzi, director ejecutivo de Confia, una plataforma de servicios financieros en Irvine, CA.
Los bancos generalmente evitan tratar con compañías de marihuana, en parte porque las leyes estatales son inconsistentes y también porque el cannabis sigue siendo un narcótico prohibido a nivel federal, dijo.
Lozzi y otros sostienen que es necesario revisar las reglas bancarias para crear un marco de “gobernanza adecuada” y supervisión de los ingresos de la marihuana.
"A medida que se fomenta una mayor actividad en el sistema financiero para aceptar dólares relacionados con el cannabis, deben asegurarse de que exista una gobernanza y una regulación adecuadas sobre esa actividad durante un período prolongado", dijo. Forbes.
Las apuestas son altas.
Las ventas legales de cannabis en EE. UU. alcanzaron un récord de $17,5 mil millones en 2020, un aumento del 46 por ciento en comparación con el año anterior, según un informe por BDSA, una plataforma de datos de ventas de cannabis.
La marihuana se encontraba entre el pequeño número de industrias que reportaron altos ingresos durante la pandemia.
Gran parte del aumento se debió a los pedidos en línea, lo que refleja el mismo aumento en el negocio experimentado por los principales comercializadores en línea como Amazon, El informe del crimen encontró en una encuesta realizada a líderes de la industria en junio.
Pero el tablero de ajedrez de las leyes sobre marihuana en todo el país complica la contabilidad financiera.
En Oklahoma, que el El Denver Post caracterizó recientemente Como “el lugar más popular del país para cultivar marihuana, las ventas recreativas siguen siendo ilegales.
Aun así, las ventas de productos médicos están aumentando. De acuerdo con la Correo, Oklahoma "tiene la mayor cantidad de pacientes con marihuana per cápita del país".
Según las pruebas presentadas ante el tribunal de Oklahoma, Ngo realizaba depósitos diarios en efectivo de hasta $10.000. Esa cantidad también activa las obligaciones de presentación de informes de un banco bajo la Red Federal de Ejecución de Delitos Financieros (FINCEN).
El crecimiento de la industria del cannabis, combinado con su dependencia de las ventas únicamente en efectivo, la convierte en un objetivo atractivo para el crimen organizado.
"[El gobierno] no puede permitir que el sistema financiero se muestre arrogante con la industria", dijo Lozzi, quien creó una red financiera para ayudar a las empresas de marihuana con mucho dinero en efectivo a administrar sus negocios.
“Todavía está muy fresco de ser un mercado gris o de droga ilícita y de operar activamente en el mercado negro. Por lo tanto, la regulación será más necesaria que nunca a medida que participen más bancos”.
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