WASHINGTON DC – Los senadores Jeff Merkley (D-OR) y Barbara Boxer (D-CA) elogiaron la decisión del presidente Obama de crear un fondo de préstamos para pequeñas empresas de $30 mil millones para ayudar a los bancos comunitarios a extender el crédito a las pequeñas empresas para que puedan expandirse y crear empleos. Los senadores Merkley y Boxer presentaron una propuesta similar en octubre pasado que proporcionaría capital a los bancos comunitarios con los requisitos de que presten a propietarios de pequeñas empresas e individuos.
“Las pequeñas empresas impulsan nuestra economía y en este momento tienen problemas para crecer porque no pueden obtener acceso al crédito”, dijo Merkley. “Este plan cambiará eso. Al fortalecer los bancos comunitarios, nuestros prestamistas clave para pequeñas empresas, podremos estimular los préstamos, crear empleos y revivir comunidades en dificultades. Me complace ver al presidente Obama hacer un fuerte compromiso con nuestros propietarios de pequeñas empresas que no quieren nada más que crecer y contratar más empleados”.
“Las pequeñas empresas generaron el 64 por ciento de los empleos creados durante los últimos 15 años, pero muchas de nuestras pequeñas empresas no pueden obtener los préstamos que necesitan para expandirse y crear nuevos empleos”, dijo el Senador Boxer. “La mejor manera de ayudar a nuestras pequeñas empresas es aumentar los préstamos a través de los bancos comunitarios. Aplaudo al presidente Obama por basarse en la legislación que el senador Merkley y yo presentamos para reiniciar los préstamos a las pequeñas empresas”.
La Ley Bank on Our Communities, presentada por los senadores Merkley y Boxer, estableció un marco similar a la propuesta del presidente para ayudar a los bancos comunitarios a otorgar crédito a pequeñas empresas e individuos para estimular el crecimiento del empleo. La propuesta del presidente usaría $30 mil millones en fondos TARP existentes para prestar a bancos pequeños y medianos con la condición de que dediquen el porcentaje más alto de sus préstamos a pequeñas empresas en sus comunidades. El programa fomentaría una amplia participación de los bancos pequeños porque estaría separado del TARP y tendría disposiciones de transparencia y supervisión diferentes a las de sus contrapartes de Wall Street.
Actualmente, las pequeñas empresas emplean a la mitad de la fuerza laboral del país. Menos de un tercio de ellos informan que sus necesidades crediticias se están satisfaciendo hoy. El cincuenta y nueve por ciento de ellos ahora dependen de las tarjetas de crédito para financiar sus operaciones diarias, frente al 44 por ciento a fines de 2008. Los bancos comunitarios tienen menos de $1 mil millones en activos y aún otorgan el 48 por ciento de los préstamos a pequeñas empresas, a pesar de que poseen sólo el 11 por ciento de los activos bancarios nacionales.
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