Merkley presiona a la administración Obama para que agilice la asistencia en ejecuciones hipotecarias y proporcione un informe sobre los fondos TARP utilizados para la modificación de hipotecas

Washington DC - El senador de Oregón, Jeff Merkley, instó el miércoles al secretario del Tesoro, Timothy Geithner, y al secretario de Vivienda y Desarrollo Urbano, Shaun Donovan, a implementar varias mejoras al Programa de Modificación de Vivienda Asequible (HAMP, por sus siglas en inglés) para que las modificaciones hipotecarias sean más simples y rápidas para prestatarios y asesores.  

 “Hemos hecho mucho para ayudar a Wall Street a recuperarse, pero muy poco para ayudar a las familias trabajadoras a conservar sus hogares. Existe un amplio consenso en que necesitamos hacer más, por lo que es extremadamente frustrante ver que las solicitudes de ejecución hipotecaria siguen superando a las modificaciones de préstamos”, dijo Merkley. “Sigo creyendo que el Programa de Modificación de Vivienda Asequible tiene el potencial de ayudar a los propietarios de viviendas con problemas, pero en este momento no está haciendo el trabajo. Necesitamos simplificar el proceso de modificación de préstamos y asegurarnos de que los fondos TARP asignados para la modificación de préstamos sirvan a ese propósito”.

Durante varias reuniones este verano con prestamistas, administradores de préstamos, asesores certificados por HUD y abogados que representan a propietarios de viviendas, así como representantes de HUD, Fannie Mae y Freddie Mac, Merkley recibió recomendaciones para mejorar el complejo trabajo de modificar hipotecas de viviendas.

Merkley compartió las sugerencias más urgentes para acelerar y simplificar el proceso en una carta enviada el miércoles al secretario Geithner y al secretario Donovan: 

1. Envío electrónico: Se debe exigir a los administradores que creen un portal único para presentar documentos en un formato electrónico al que puedan acceder todas las partes de una gran organización de administradores de préstamos.
2. Punto de contacto único: se debe exigir a cada administrador de préstamos que asigne un único punto de contacto para un prestatario determinado, de modo que los prestatarios y sus asesores no sean remitidos a un agente de modificación diferente cada vez que llamen. 
3. Mayor transparencia: para ayudar a los prestatarios y asesores a saber dónde se encuentran en el proceso de modificación, se debe exigir a los administradores que establezcan un mecanismo de corrección y apelación de errores, y se debe proporcionar a los asesores contactos de escalada para cada administrador de préstamos. Esto ayudará a identificar dónde se producen los problemas y acelerar su corrección. Si se deniega una modificación, se debe proporcionar información indicando el motivo.
4. Consejeros certificados por HUD: Los consejeros desempeñan un papel fundamental en el proceso de modificación y deben recibir un apoyo mucho mayor. Se debe exigir a los administradores de préstamos que compartan una gama más amplia de información con asesores certificados por HUD para quienes el prestatario haya firmado una autorización de divulgación de información.
5. Calificaciones crediticias: También debemos asegurarnos de que los programas de modificación de hipotecas no perjudiquen innecesariamente la calificación crediticia del prestatario durante el período de modificación de prueba. HAMP necesita urgentemente una definición única y autorizada de “incumplimiento inminente” para que los prestatarios puedan recibir asistencia antes de que dañen sus calificaciones crediticias. 

En una carta separada enviada al Secretario Geithner, Merkley también presionó para que se liberaran las obligaciones totales reales y esperadas de los fondos TARP para modificaciones de préstamos ofrecidas a través de HAMP a partir del 1 de septiembre de 2009, así como proyecciones mensuales de estos gastos para los próximos seis meses. Si bien la Administración se comprometió a utilizar $75 mil millones en modificaciones directas, no está claro cuánto se ha destinado realmente a ese propósito.

“Apoyé la segunda liberación de fondos TARP con la promesa de que entre $50 y 100 mil millones se destinarían a ayudar a las familias a conservar sus hogares. Seis meses después del anuncio del programa del Tesoro, todavía no tenemos información precisa sobre cuánto se ha comprometido. Esta información debe proporcionarse de inmediato para que el Congreso y el público estadounidense comprendan mejor los esfuerzos de la Administración para ayudar a los propietarios de viviendas”, dijo Merkley.