El mismo día que el presidente Obama dio a conocer un plan de $75 mil millones para evitar ejecuciones hipotecarias, el senador estadounidense novato Jeff Merkley, demócrata por Portland, convocó a un grupo de expertos en el norte de Portland para discutir los impedimentos para mantener a las personas en sus hogares.
“Las casas vacías contribuyen a la rápida caída de los valores de las viviendas, poniendo a más familias bajo el agua”, dijo Merkley a un grupo de banqueros, expertos en vivienda y otros, ante una audiencia que incluía a varios propietarios que enfrentaban ejecuciones hipotecarias.
Merkley promovió un proyecto de ley que él copatrocinó que permitiría a los jueces de bancarrotas modificar las hipotecas, para que los consumidores en apuros pudieran permanecer en sus hogares. Obama puso una propuesta similar en su plan anunciado el miércoles por la mañana.
“Ese es el palo”, dijo Merkley, para acompañar las zanahorias propuestas por Obama. Uno de ellos es un subsidio de $1,000 a compañías de servicios de préstamos que ayudan a las personas a modificar préstamos en problemas.
Lisa Williams, una madre soltera que enfrenta una ejecución hipotecaria, dijo que la clave es lograr que los banqueros se sienten a la mesa para renegociar los pagos de préstamos que los propietarios de viviendas ya no pueden pagar.
“Para resolver cualquiera de estos problemas, vamos a necesitar que los bancos se sienten a la mesa”, dijo.
Ray Davis, director ejecutivo de Umpqua Bank de Portland, dijo que las empresas de servicios de préstamos ya son difíciles de alcanzar, y el plan de Obama podría abrumar aún más a esas empresas si no se proporciona más personal.
Davis señaló que muchos bancos han vendido préstamos que luego fueron revendidos y reempaquetados, lo que dificulta encontrar quién es el propietario del préstamo o los documentos que revelan a los nuevos propietarios del préstamo.
“Algunos de ellos no los puedes encontrar”, dijo.
Las compañías de servicio de préstamos a menudo carecen de la autoridad para reelaborar los préstamos y temen una demanda de los inversionistas si lo hacen, dijo Caryn Becker del Centro para Préstamos Responsables, un grupo de defensa nacional.
La organización de Becker proyecta que Oregón experimentará 20,100 ejecuciones hipotecarias en 2009 y 66,920 en los próximos cuatro años. El plan de Obama es un “gran paso adelante” que debería reducir esos números, dijo.
Angela Martin, defensora de los consumidores del grupo progresista Our Oregon de Portland, dijo que los banqueros y otras personas que esperan resolver la crisis hipotecaria deberían dejar de bloquear las "regulaciones inteligentes" propuestas en Salem.
“La obligación de tener en cuenta mis intereses como propietario de una vivienda no está consagrada en la ley de Oregón”, dijo, “y ya es hora de que sea”.
El gobernador Ted Kulongoski creó un grupo de trabajo de préstamos hipotecarios para recomendar nuevas regulaciones, pero los representantes de la industria en ese panel siguen en desacuerdo con los defensores de los consumidores.
Merkley dijo que seguirá presionando a la administración de Obama para que tome medidas para reducir las ejecuciones hipotecarias y evitar futuras ejecuciones.
“Todo se reduce a la capacidad de renegociar los préstamos”, dijo Merkley al final de la reunión.
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